20万信用卡做反诈骗被骗10万人，还有人做假网站

即将进入消费高峰期，很多人认为信用额度不够，而大额信用卡并不容易申请。更近发生了在线欺诈性使用信用卡的案件。犯罪嫌疑人经常使用缺乏持卡人的财务知识，急于做卡心理，以支付手续费，手续费，代卡启动费。记者获悉，近日宁波奉化警方破获大笔信用卡诈骗案，抓获44名犯罪嫌疑人。律师提醒，信用卡必须通过官方的银行渠道，以免造成不必要的损失。
案例回顾
女性出价20万信用卡反诈骗1000万
40岁的刘凤华女士，平时生活在这个城市，做一点生意。
2017年2月24日，当她在家使用手机浏览网页时，她弹出一个大型的信用卡广告窗口。 “我正在做生意，资金不足，人都是好脸，不想借钱给别人，我觉得信用卡还是好用的。当时刘女士只是打算购买急需的钱，不想指向进去。一看就可以申请一张20万元的银行卡金额，在十天之内得到它，刘女士觉得比去银行更有效率，那么银行信用卡申请网站，如实填写出自己的名字，身份证号码，电话号码等一系列真实的个人信息。
几天后，刘女士接到她在北京的家乡打来的电话，另一位是自称是信用卡处理中心工作人员。该名男子告诉刘女士，如果你想处理如此高额的信用卡，你需要几百美元的生产成本。刘女士认为这也是合理的，那么这笔钱打到了其他指定数量的账户。
3月5日下午，刘女士如期收到对方发来的信用卡。无论是信用卡本身还是信用卡套餐，与通常在柜台申请的银行卡都没有区别。随附说明手册，代码。随后，另一名自称是该银行职员的女子打来电话说，需要启动信用卡才能正常工作，而且因为信用卡较高，没有保证人，所以信用卡持卡人必须支付一定的存款到指定的账户内，证明自己确实有还款能力。
在彼此的指导下刘女士扫描附有信用卡的二维码，显示“信用卡申请进度查询”页面，根据对方提供的每一笔款项，网页上的信用卡将为相应增加一定数额的金额，进度条的百分比也会增加。结果刘女士因种种原因相互迷茫，共出口10.84万元。
欺诈细节
手工制作的假冒网站需要大量的公民个人信息
汇款已经超过了信用卡总额的一半，进度条还没有结束。刘女士终于找到了其中的一个错误，赶紧去相关银行查了一下。银行工作人员发现刘女士持有假信用卡。刘女士迅速报警。
奉化警方经过调查后立即接到报案，随后成立专案组。在调查过程中，专案组通过大数据分析，云计算调查，巨大的信用卡诈骗产业链浮出水面，其内部涉及多个诈骗集团。
随后，该案被列为公安部案件监督。据调查，整个假信用卡诈骗产业链，各方面分工明确，其中有人为网站制作假信用卡，套大量的公民个人信息。这些信息转卖给专门从事贩卖公民信息的团伙。诈骗团伙然后购买他们需要的个人信息，并致电欺诈者联系受害者。
后受害人提交卡应用，该诈骗集团则“订单”的假卡制造和伪造卡，依次发送假卡的受害者，迷惑了受害者事先购买的假信用卡的网站，在任何时候改变背景数据。欺诈团伙一步步设置陷阱，设陷阱为汇款受害者，为了逃避警方的打击，不要亲自去取款，而是要联系专业的现金组，以银行取款或POS机上的现金。
专案组民警发现，诈骗团伙的各个方面都是专门的行动。特别是提取现金的帮派成员一般不具备反侦察能力。张某与妻子，岳母和老伴一起找到了一辆关于该车的网，先在武汉市中心圈，然后离银行200多米远的地方，走进一条僻静的小巷，撕下口袋戴口罩，然后溜到银行取钱，或让怀孕的妻子或老人的妻子出马。
欺诈过程
1使钓鱼网站获得公民人们的信息
2准确锁定目标群体的欺诈行为
3以“处理手续费”为由向受害者汇款
4将带有二维码的虚假信用卡和宣传材料发送给受害人
5受害人扫描QR码以检查卡片的进度
6，然后向对方支付“担保”等名称，诱使持卡人到指定账户汇款
当持卡人意识到这是一张假卡时，钱已经被拿走了
销毁成功
涉嫌犯罪嫌疑人44人，涉案涉案人员2亿多人
经过深入调查，专家组发现，这种假信用卡诈骗存在显着的地域性和家族性特征，并已形成相关的灰色产业链。这个团伙的成员主要是家庭中的朋友和家庭成员。犯罪集中在武汉和孝感，受害者遍布全国。孝感地区涉及交通诈骗的团伙相对较少，主要是家庭作坊的形式。在武汉实施交通欺诈的团伙规模较大，构成较为复杂。
专案组经过讨论，确定了整个诈骗产业链的批次，打击了战略方针。 4月14日，在武汉的早期工作组，孝感抓获了两名以田某为首的交通诈骗团伙，POS机现金团伙成员，共计11人。 6月28日，专案组还抓获了武汉，孝感等十八名交通肇事骗子集团成员，他们是史世钊和其他个人信息贩运集团成员。
7月20日，专案小组再次拘捕了14人，以制造和销售朱某为首的假卡集团和刘某，胡某率领武汉，孝感两个交通诈骗团伙成员。
8月6日，专案组赶赴北京抓捕制作假信用卡查询网对于假冒信用卡网站的工作人员赵某某。
迄今为止，“中华人民共和国公安部关于打击和处理电信网络新一轮信用卡诈骗案件”成功解决。警方捣破了一套假钞窝点，谴责一台POS机，10多个窝点，抓获假冒伪劣现场工作人员，贩卖公民信息员，查获手机，电脑，POS机，假信用卡等大量共查获犯罪嫌疑人44人，侦破案件100多起，涉案金额超过200万元。
安全提醒
用信用卡去正规的金融机构
北京首都律师事务所徐浩律师提醒说，在诈骗案件中，犯罪分子经常利用受害者的机会寻求廉价，引诱受害者陷入陷阱。所以我们要正确的态度，去正式的金融机构刷卡，不是为了便宜，把陷阱当成馅饼;二登录网页，请务必检查网站是否有银行官网;三，不要轻易接收和安装未知的软件。仔细填写个人身份信息，银行账户和密码，防范网络钓鱼网站，防止个人信息被泄露，并为自己创造不必要的东西在经济损失方面，有收到信用卡的，应及时致电银行客服电话，核实卡的真伪。
在银行工作的杨先生也警告说，信用额度只能由银行根据信用卡申请人的个人情况来核准，对信用额度的“承诺”是不可信的。 正规卡的频道不收预收任何费用，但没有启动费，保证金和其他费用。
对于信用卡必须找到银行的正规人员，或去银行的官方网站，银行柜台，或在银行批准正式三方申办的网站。